Բովանդակություն

• Քայլեր
• 2 -րդ մաս 1 -ից. Հիմնադրամի տեղադրում
• 2 -րդ մաս 2 -ից. Հաշվարկեք ձեր տարեկան եկամուտը
• Խորհուրդներ
• Գուշացումներ

Ներդրումային տարեկան եկամուտների հաշվարկը կատարվում է մեկ նպատակով `պարզել արժեթղթերի փաթեթային ներդրումների ժամանակահատվածում վաստակած եկամտաբերության կուտակված տոկոսադրույքը: Մինչդեռ ներդրումների տարեկան եկամուտը հաշվարկելու համար օգտագործվող տարբեր բանաձևերը կարող են սարսափելի թվալ, իրականում ձեզ համար բավականին հեշտ է հաշվարկել այն, երբ ծանոթանաք մի քանի հիմնական հասկացություններին:

Քայլեր

2 -րդ մաս 1 -ից. Հիմնադրամի տեղադրում

1. 1 Familiarանոթացեք հիմնական հասկացություններին: Ներդրումների տարեկան եկամուտներին նայելիս դուք բազմիցս հանդիպելու եք իմանալու մի քանի հիմնական պայմանների: Դրանք նախանշված են ստորև.
   • Տարեկան եկամուտ. Մեկ օրացուցային տարվա ներդրումների ընդհանուր եկամուտը, ներառյալ շահաբաժինները, տոկոսները և վաստակած շահույթը:
   • Տարեկան եկամուտ. Տարեկան եկամտաբերություն, որը ստացվել է տվյալների մշակմամբ `մեկ օրացուցային տարուց պակաս կամ ավելի:
   • Միջին եկամուտ. Միջին եկամուտը, որը ձեռք է բերվել որոշակի ժամանակահատվածում, ստացվել է ավելի երկար ժամանակահատվածում վաստակած ընդհանուր եկամտի հաշվարկում և այն հավասարաչափ բաշխելով (ավելի կարճ) ժամանակահատվածներում:
   • Հաշվարկված եկամուտ. Եկամուտ, որը ներառում է տոկոսների վերաներդրում, շահաբաժիններ և վաստակած շահույթ:
   • Pամանակաշրջան. Specificամանակի որոշակի ժամանակահատված `օր, ամիս, եռամսյակ կամ տարի, որի ընթացքում չափվում է ստացված եկամուտը:
   • Կրկնվող եկամուտ. Ներդրումների ընդհանուր եկամուտը, որը չափվում է որոշակի ժամանակահատվածում:
2. 2 Familiarանոթացեք բարդ տոկոսների հաշվարկման սկզբունքին: Բարդ տոկոսադրույքը դա արդեն իսկ ունեցած շահույթի ավելացումն է: Որքան երկար ձեր տոկոսադրույքները կուտակվեն ձեր ավանդների վրա, այնքան արագ դրանք կաճեն, և դուք տարեկան կտրվածքով մեծ եկամուտներ կստանաք: (Պատկերացրեք, որ ձնագնդի է գլորվում բլուրից, որը մեծանում է արագության մեծացման հետ մեկտեղ):
   • Պատկերացրեք, որ առաջին տարում դուք ներդրել եք $ 100 և վաստակել 100%, այսինքն ՝ առաջին տարվա վերջում ունեք $ 200: Եթե ​​երկրորդ տարում ստանաք շահույթի ընդամենը 10% -ը, ապա երկրորդ տարվա վերջին ձեր 200 դոլարին կավելանա ևս 20 -ը:
   • Բայց եթե պատկերացնեք, որ առաջին տարվա ընթացքում վաստակել եք ընդամենը 50%-ը, ապա երկրորդ տարվա սկզբին կունենաք 150 դոլար: Նույն 10% շահույթը երկրորդ տարում ձեզ կբերի ոչ թե 20 դոլար, այլ 15 դոլար:Դա ահռելի 33% -ով պակաս է այն 20 դոլարից, որը դուք ստացել եք առաջին օրինակում:
   • Որպես լրացուցիչ օրինակ, ասենք, որ առաջին տարում դուք կորցրել եք 50% -ը, և ձեզ մնում է 50 դոլար: Հետո դուք ստիպված կլինեք 100% շահույթ ստանալ միայն սկզբնական գումարը վերականգնելու համար ($ 50 -ի 100% = 50 դոլար, և 50 + 50 = 100 դոլար):
   • Շահույթի չափը և դրա ստացման ժամկետը մեծ դեր են խաղում կուտակված եկամուտը հաշվարկելու և տարեկան կտրվածքով եկամուտների վրա դրանց ազդեցության ուսումնասիրման գործում: Այսինքն, տարեկան կտրվածքով եկամուտը չի կարող համարվել ստացված եկամտի կամ կրած վնասների հուսալի ցուցանիշ: Այնուամենայնիվ, տարեկան եկամուտները օգտակար են տարբեր տեսակի ներդրումների համեմատության ժամանակ:
3. 3 Օգտագործեք եկամտաբերության կշռված տոկոսադրույքը `ձեր ներդրումների համար ճշգրտված` վերաինդրումների համար: Օրինակ, օրական տեղումների կամ քաշի կորստի մի քանի ամսվա թվաբանական միջին ցուցանիշը պարզելու համար կարող եք օգտագործել թվաբանական միջինը: Հնարավոր է, որ այս մեթոդը սովորել եք դպրոցում: Այնուամենայնիվ, թվաբանական միջինը չի օգնի ձեզ բացատրել եկամտի այլ տեսակների վրա կրկնվող եկամտի ազդեցությունը կամ դրանց ստացման ժամկետների վրա: Պարզելու համար մենք կարող ենք օգտագործել ժամանակի կշռված երկրաչափական վերադարձներ: (Մի անհանգստացեք, մենք ձեզ կսովորեցնենք, թե ինչպես կիրառել այս բանաձևը):
   • Դուք այստեղ չեք կարողանա օգտագործել թվաբանական միջին արժեքը, քանի որ բոլոր պարբերական եկամուտները կախված են միմյանցից:
   • Օրինակ, պատկերացրեք, որ ցանկանում եք երկու տարվա ընթացքում հաշվարկել միջին $ 100 եկամուտ: Առաջին տարում դուք վաստակել եք 100 դոլար, այսինքն ՝ մինչև առաջին տարվա վերջը ունեք 200 դոլար (100 -ի 100% -ը = 100): Երկրորդ տարում դուք կորցրել եք 50% -ը, այսինքն ՝ երկրորդ տարվա վերջին ունեք 100 դոլար (200 -ի 50% -ը = 100): Սա նույն թիվն է, որով սկսել եք առաջին տարվա սկզբին:
   • Թվաբանական միջին հաշվարկի ժամանակ դուք կավելացնեիք երկու եկամուտներն էլ և դրանք կբաժանեիք ժամանակաշրջանների քանակով, այսինքն ՝ երկու տարի: Արդյունքում, դուք կգտնեիք, որ ձեր միջին եկամուտը կազմում էր տարեկան 25%: Բայց երբ համեմատում եք երկու եկամուտները, կարող եք տեսնել, որ իրականում ոչինչ չեք վաստակել: Տարիները փոխադարձաբար հավասարակշռել են միմյանց:
4. 4 Հաշվեք ձեր ընդհանուր եկամուտը: Նախ, դուք պետք է հաշվարկեք ձեր ընդհանուր եկամուտը դիտարկված ժամանակի ամբողջ ժամանակահատվածի համար: Հստակության համար մենք օգտագործում ենք մի օրինակ, որում դեպքեր չեն եղել ավանդների կամ հաշվից դուրսբերման տեսքով: Ձեր ընդհանուր եկամուտը հաշվարկելու համար ձեզ հարկավոր է երկու թիվ `ձեր պորտֆելի սկզբնական և վերջնական արժեքը:
   • Վերջնական արժեքից հանեք սկզբնական արժեքը:
   • Ստացված թիվը բաժանեք մեկնարկային արժեքի: Ստացված թիվը կհամարվի շահույթ:
   • Եթե ​​տվյալ ժամանակահատվածում դուք կրել եք կորուստներ, ապա ժամանակաշրջանի վերջում մնացորդը հանեք սկզբնական մնացորդից: Այնուհետև ստացված թիվը բաժանեք սկզբնական մնացորդի վրա, և արդյունքում հայտնվում եք բացասական արժեքով: (Վերջին քայլը պահանջվում է պատասխանի համար բացասական թիվ չավելացնելու համար):
   • Սկզբում հանիր, հետո բաժանիր: Այնուհետեւ դուք կստանաք շահույթի ընդհանուր տոկոսը:
5. 5 Սովորեք օգտագործել Excel բանաձևերը նման հաշվարկների համար: Ընդհանուր եկամտի հարաբերակցության հաշվարկման բանաձև = (արժեթղթերի պորտֆելի վերջնական արժեքը `արժեթղթերի պորտֆելի սկզբնական արժեքը) / արժեթղթերի պորտֆելի սկզբնական արժեքը: Հաշվարկված եկամուտների հարաբերակցության = աստիճանի հաշվարկման բանաձեւը ((1 + ընդհանուր եկամտի հարաբերակցությունը), (1 / տարի)) - 1:
   • Օրինակ, եթե պորտֆելի սկզբնական արժեքը 1000 դոլար էր, իսկ յոթ տարի անց վերջնական արժեքը `2500 դոլար, հաշվարկը այսպիսին կլիներ.
     • Եկամտի ընդհանուր հարաբերակցությունը = (2500-1000) / 1000 = 1.5:
     • Հաշվարկված եկամտի հարաբերակցությունը = աստիճան ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%:

2 -րդ մաս 2 -ից. Հաշվարկեք ձեր տարեկան եկամուտը

1. 1 Հաշվարկեք ձեր տարեկան եկամուտը: Ընդհանուր եկամուտը հաշվարկելուց հետո (տե՛ս վերը), արդյունքը մտցրեք այս հավասարման մեջ. Տարեկան եկամուտ = (1+ եկամուտ) -1 Այս հավասարումը լուծելուց հետո դուք կստանաք մի թիվ, որը համապատասխանում է ձեր տարեկան եկամուտին ամբողջ ժամանակահատվածի համար:
   • 1ուցիչի «1» թիվը (փակագծերից դուրս փոքր թիվ) նշանակում է այն միավորը, որը մենք չափում ենք, այսինքն ՝ 1 տարի: Եթե ​​ցանկանում եք ավելի ճշգրիտ պատասխան, կարող եք օգտագործել 365 -ը ՝ ձեր օրական եկամուտը պարզելու համար:
   • «K» - ն նշանակում է այն ժամանակաշրջանների քանակը, որոնք մենք չափում ենք: Այսպիսով, եթե դուք հաշվարկում եք ձեր եկամուտը 7 տարով, ապա «K» - ի փոխարեն պետք է մուտքագրեք «7» թիվը:
   • Օրինակ, ենթադրենք, որ ձեր արժեթղթերը յոթ տարվա ընթացքում աճել են $ 1000-ից $ 2,500-ի սահմաններում:
   • Նախ, հաշվարկեք ձեր ընդհանուր եկամուտը ՝ (2500-1000) / 1000 = 1.50 (եկամուտ ՝ 150%-ից):
   • Այնուհետև հաշվարկեք ձեր տարեկան եկամուտը. (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% տարեկան եկամուտ: Վերջ!
   • Օգտագործեք մաթեմատիկական խնդիրների լուծման սովորական հերթականությունը. Նախ հետևեք փակագծերում նշված քայլերին, այնուհետև աշխատեք ցուցիչի հետ, այնուհետև հանեք:
2. 2 Հաշվարկեք ձեր կիսամյակային եկամուտը: Հիմա, ենթադրենք, ցանկանում եք հաշվարկել կիսամյակային եկամուտը (տարեկան երկու անգամ, վեց ամիսը մեկ ստացված եկամուտ) յոթ տարվա ընթացքում: Հաշվարկման բանաձևը նույնն է. պետք է փոխել միայն չափված ժամանակաշրջանների քանակը: Արդյունքում, դուք կստանաք կիսամյակային եկամուտ:
   • Այս դեպքում դուք կունենաք 14 կիսամյակային ժամանակահատվածներ `տարեկան երկուսը յոթ տարի ժամկետով:
   • Նախ, հաշվարկեք ձեր ընդհանուր եկամուտը (2500-1000) / 1000 = 1.50 (եկամուտը 150%-ից):
   • Այնուհետեւ հաշվարկեք ձեր տարեկան եկամտաբերության տոկոսադրույքը `(1 + 1.50) -1 = 6.76%:
   • Դուք կարող եք այն դարձնել տարեկան եկամուտ ՝ պարզապես բազմապատկելով 2 -ով ՝ 6,76% x 2 = 13,52%:
3. 3 Հաշվիր տարեկան համարժեքը: Կարող եք նաև հաշվարկել տարեկան համարժեքը ավելի կարճ ժամանակահատվածների համար: Օրինակ, ենթադրենք, որ դուք ունեք միայն կիսամյակային եկամուտ և ցանկանում եք իմանալ տարեկան համարժեքը: Հիշեցնում ենք, որ հաշվարկման բանաձեւը նույնն է:
   • Վեց ամսվա ընթացքում ձեր արժեթղթերի արժեքը 1000 դոլարից հասել է 1050 դոլարի:
   • Սկսեք ՝ հաշվարկելով ձեր ընդհանուր եկամուտը. (1050-1000) /1000=.05 (5% եկամուտ վեց ամսվա համար):
   • Այժմ, եթե ցանկանում եք իմանալ, թե ինչպիսին կլիներ տարեկան համարժեքը (ենթադրելով, որ եկամտաբերությունը և հաշվեգրումները մնացել են անփոփոխ), պետք է հետևեք հետևյալ քայլերին. (1 + .05) -1 = 10.25% տարեկան եկամուտ:
   • Անկախ ժամանակահատվածի տևողությունից, եթե հետևեք վերը նշված բանաձևին, միշտ կարող եք ձեր արդյունքը թարգմանել տարեկան եկամուտի:

Խորհուրդներ

• Կարևոր է հասկանալ և կարողանալ հաշվարկել արժեթղթերի տարեկան եկամուտները, քանի որ ձեր տարեկան եկամուտը կօգտագործեք այլ ներդրողների հետ համեմատելու, ինչպես նաև նրանց կատարողականի ցուցանիշները համեմատելու համար: Այսպիսով, դուք կծանոթանաք փոխանակման հնարավոր ռիսկերին և, որ ավելի կարևոր է, կկարողանաք բացահայտել ձեր ներդրումային ռազմավարության թույլ կողմերը:
• Սովորեք կատարել այս հաշվարկները, որպեսզի կարողանաք հեշտությամբ լուծել նման հավասարումները: Գործնականում դուք կկարողանաք արագ և հեշտությամբ կատարել այս հաշվարկները:
• Պարադոքսը, որի մասին խոսվեց սույն հոդվածի սկզբում, կայանում է նրանում, որ ներդրումը, որպես կանոն, դատվում է այլ ներդրումների արդյունքներով: Այլ կերպ ասած, շուկայում գների աճի հետևանքով առաջացած մի փոքր վնասն ավելի լավ է, քան փոքր, բայց ռիսկային շահույթը: Ամեն ինչ հարաբերական է:

Գուշացումներ

• Համոզվեք, որ թվաբանական գործողություններ կատարեք ճշգրիտ հերթականությամբ, հակառակ դեպքում սխալ արդյունք կստանաք: Հետեւաբար, ավելի լավ է կրկնակի ստուգեք ձեր աշխատանքը այս գործողությունները կատարելուց հետո: